新築マンションモデルルームにおける家計相談、FP相談について

[購入検討中さん]

二度とマンション側が準備した家計相談、FP（ファイナンシャルプランナー）相談には行かないことにします。

先週、相談に行き、今週、その結果をお知らせするということだったが何のプランもできてなかった。先週と同じ質問をする、つまり私が所有する分譲マンションをどうするかということだった。腹が立ったので既にその件は話をした。マンション側とFPは別個の存在で相談できるからということを信用して相談したのに何のプランも提示しないとはどういうことですかと。今日はもう一人、FPがいたらしく、話が筒抜けの場所にいる。個人情報が全く守られていないことが分かった。マンション担当者も購入可能じゃないことが分かっているのか先週とは態度が違う。態度は穏やかだが明らかに漂う空気が違った。

売り手のマンション側が言うことをうのみにした私がおまぬけなのだが失礼すぎる。

担当FPの所属のがん保険に入るつもりだったが、こんな個人情報もまともに守れないFPがいるところなんかに加入しないと心に誓った。

皆さん、無料相談には落とし穴があります。個人情報は筒抜けです。ご注意を！！

【スレッド本文を一部修正しました　2013/06/06管理担当】

[47: 匿名さん]

結局FPさんとも「相性」が大切なんでしょうね。
私もマンション購入に際してローンや税金、保険の事まで
一度専門家に相談しようと思っています。
MRの方もあるのですが、独立してしてらっしゃる方に相談しようと
こちらを見て思いました。

[48: 匿名さん]

MRの相談会だと必然的にその物件購入に向けて誘導される向きがあるので、純粋に家計見直しのきっかけにしたいなら商工会のものがいいと思います。
MRだとどうしてもバイアス掛かってしまうし、中には購入させるためにごり押しアドバイスをするところもあるので要注意です。

[49: 匿名さん]

私もモデルルームのFPさんの相談会に行ったことがあるのですが
かなりバイアスかかってました
マンションを買う為に、色々なものを切り詰めていく感じです・・・
商工会議所にFPさんがいるんですね
そういうところに相談すればよかった・・・

[50: 匿名さん]

結構人によるのかなぁ？

ウチ買うときにデベのFPに相談しましたが
返済額についてかなり相談乗ってもらいました。

かなり良心的だったのかな！？

[51: 申込予定さん]

FPとのMRでの相談は比較的良かったですよ。
色々計画も見る事が出来て、贈与・会社補助等を考慮して、どの様にローンを組むかで随分とお世話になっています。

まぁ最後には保険（学資保険と生命保険辺りかな）がを勧められる気はしてますが、それはそれで考えなきゃいかん事は間違いないかなと。

[52: 匿名さん]

あ、うちも最後に保険の勧誘がありました（笑）
まあFPさんもただじゃこないですよね
そのあたりは割り切って
利用できるものは利用するのも手だと思いますよ

[53: 匿名さん]

普段家計について素人感覚でやっているので
（一生懸命考えているつもりではありますが）

専門家の意見を貰えるのはいいですよね

でも保険の勧誘は断るのが面倒そう・・・

独立系の方だとそういうのってないのですか？

[54: 匿名]

きちんと相談料払えば大丈夫。

[55: 匿名さん]

>>54さん
そうですよね
コチラもきちんとお金を払って客としていけば
きちんと対応してもらえますよね
お金の事って相談してもらえる人ってなかなかいないので
この際相談してみようと思います

[56: 匿名さん]

私は契約後にFP相談会があったので利用しました。
外資系生保のFPさんで2回相談しました。
1回目がヒアリング、その後メールで家計の具体的数字を提出、
2回目にいくつかのプランニングを出してもらいました。
最後に保険の提案も受けましたが、押し付ける感じは全くなく
印象は良かったです。

[57: 匿名さん]

契約後の相談もあるのですか。

契約後なら買わせるために耳触りの良い事のみ言うというわけではなく、
現実的な話をしてもらえそう！

保険も押し付けないならなお良いですね。

[58: 匿名さん]

皆さん、家計相談についてＦＰさん以外に誰か相談していますか？
ネットで色々見たり、本読んだり
自分の場合はその程度なのですが…。
なかなかデリケートな問題なので人には離せないですよね。

[59: 匿名さん]

人に相談したことないですね。

専門誌やネットなどで情報収集しています。

結構それだけでもライフプランニングが出来ますし

それに伴う家計の状況についてもプランニング出来ますよ。

[60: 匿名さん]

トピ主さんが書かれていることを拝見すると、
マンションのモデルルームで行われるＦＰ相談会って
保険会社のFPが来るということなんですね？
自社の商品説明もあるんでしょうね。。。
しつこくされなければ受けてみるのもいいかなと思いますが。。。

[61: 物件比較中さん]

一度相談したことありますけど至って親切でしたよ。

私は相談回数も数えるほどの経験しかないのでたまたま良かったのだと思いますが、
もし、自身が不満を持つ対応やお話だった場合は、もしかしたら物件そのものをやめるかもしれないですねえ。。

やっぱり全体評価で決めることも大事だと思いますから。

[62: 匿名さん]

モデルルームのFP相談は運ってかんじでしょうか！？！？

良い人だったらそれでOKですし

もしダメなら自分で探して独立系の人を探す感じで。

良くない人だと物件の価値がさがりますものね。

[63: 匿名さん]

最終的には、生命保険を契約させたいのでしょ。

[64: 職人さん]

生命保険会社の営業職員がFP相談というのは、かつて流行した「保険を販売する手法」なのです。実際は、建築の知識が皆無の為、キャッシュフローなどと言っても、屋根や外壁のメンテナンス費用も知りません。エアコンの交換費用と時期もよく知りません。建て替えサイクルも理解していません。
むしろ、メンテナンス費用を無視し、資金計画を低く見積もることで、生命保険を勧誘する家計の幅が生まれます。
それが、生命保険会社のFP相談の狙いです。全く信用できません。

契約後の相談会を喜んでいるような書き込みがありますが、それ意味ありますか（笑）安全の資金計画を計算してもらうために相談するのでは？

そして、生命保険会社の場合、個人情報保護方針の個人情報取得の目的をしっかり確認してください。「生命保険の勧誘のため」という趣旨のことが書かれてあります。逆に言うと、住宅購入の具体的なアドバイスのために個人情報を取得するとは書かれていません。
最初から保険の勧誘ありきです。

相談内容について営業マンにフィードバックしている場合は、個人情報漏洩です。フィードバックは当然ありますので、ここは突っ込んだ方がいいかと。第三者提供に同意していませんと言えば青ざめます。訴訟も出来ます。

・個人情報の取得は住宅資金とライフプランのアドバイスのため
・同意を得て、個人情報を利用して生命保険の設計と勧誘に利用する
・同意を得て、相談内容を住宅会社に提供し、相談者の利益を守る

この３つを明確に保護方針に入れ込むのは生命保険会社のコンプライアンス上、不可能です。

つまり、生命保険会社のFP相談は違法になる危険が高いですよ。

[65: 匿名さん]

60歳の定年までちょうど２年。
その時点で9000万円くらいの資産がある予定です。
夫婦二人だけの世帯ですので、その時点で完全リアイアしても問題ないと判断するのですが、問題点はありますか？(家は社宅なので定年後は当てなしです。)

[66: 匿名さん]

>>65 匿名さん
住処の見当をつけてからリタイアを考えられるといいと思います
社宅は大変お得でそこが自腹となるとかなり家計状況が変わります